Salut aux investisseurs malins ! Vous êtes probablement arrivés sur cet article de blog parce que vous vous demandez : “Comment investir dans une entreprise ?” Peut-être avez-vous déjà acheté quelques ETF grâce à votre PEA, ou encore placé un peu d’argent dans une SCPI, voire même vous êtes-vous déjà lancé dans l’immobilier locatif ? Peu importe votre portefeuille d’investissement actuel, vous avez envie de le diversifier en investissant directement dans une entreprise. Tout d’abord, félicitations pour votre initiative et les efforts déjà fournis !
Que vous souhaitiez investir dans une société, une PME ou même une start-up, vous êtes au bon endroit car nous allons aborder tous ces types d’investissement ici.
Maintenant que c’est dit, vous vous demandez probablement : « Mais comment investir dans une entreprise ? », « Par où commencer ? » et « Quels types d’entreprises et de sociétés représentent les meilleures opportunités ? » Pas de panique, les réponses arrivent donc poursuivez votre lecture !
Le vocabulaire à connaître pour investir dans une entreprise
Avant même de commencer à vous demander comment investir dans une société, il serait préférable que vous connaissiez les termes associés à ce type d’investissement. Même si nous supposons que si vous êtes ici c’est que vous avez déjà quelques connaissances, il est toujours utile de faire un tour d’horizon du vocabulaire de base. Commençons donc par quelques définitions !
Investir dans une entreprise, ça veut dire quoi ?
La question semble évidente, mais prenons quand même le temps d’y répondre ! Investir dans une entreprise, c’est allouer des fonds en échange d’une participation au capital de l’entreprise. Pour simplifier, c’est mettre de l’argent dans une société en échange d’une part de son capital.
Lorsque vous investissez dans une entreprise, vous avez plusieurs options : acheter des actions, des obligations, et ainsi de suite (nous reviendrons un peu plus bas sur ces différents types d’investissements).
En retour, vous espérez voir votre investissement fructifier, que ce soit par le biais de dividendes, d’intérêts, ou en revendant vos titres à un prix supérieur à celui auquel vous les avez acquis.
Quelles sont les différentes façons d’investir dans une société ?
Comme dit précédemment, il existe différents moyens d’investir dans une entreprise. Le choix dépend de vos préférences, mais aussi de la stratégie de l’entreprise en question ! Voici les moyens les plus connus et les plus utilisés pour investir dans les sociétés.
Achetez des actions
Acheter une action revient à posséder un petit morceau de l’entreprise. Lorsque vous devenez propriétaire d’une action, celle-ci peut vous rapporter des dividendes et vous permettre de bénéficier de la croissance de la valeur de l’action. Mais attention, les actions peuvent également être volatiles sur le marché.
Achetez des obligations
Contrairement à l’action qui vous rend propriétaire d’une part de l’entreprise, les obligations représentent des prêts. En d’autres termes, vous prêtez de l’argent à une entreprise. En retour, vous recevrez des intérêts réguliers. C’est généralement plus sûr que les actions mais le rendement est souvent moins élevé.
Investissez dans un fonds commun
Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous rejoignez d’autres investisseurs pour former une sorte d’équipe d’investissement. L’objectif est que tout le monde mette son argent en commun pour acheter différents titres. Cette option permet une diversification instantanée qui limitera très largement les risques. En revanche, vous aurez des frais de gestion.
Investissez en direct
Investir en direct signifie que vous achetez directement des actions ou des obligations d’une entreprise, sans passer par un fonds ou autre intermédiaire. Investir en direct dans une PME ou une start-up vous donne plus de contrôle, mais cela demande également plus de travail de recherche et de gestion. Si vous souhaitez investir dans une start-up plutôt qu’une entreprise ou une PME, nous vous recommandons notre guide « Comment investir dans une start-up ? ». Il sera plus adapté à vos objectifs.
Quels sont les différents supports d’investissement dans une entreprise ?
Non seulement vous avez différentes façons d’investir dans des entreprises, comme détaillé ci-dessus, mais vous avez également différents supports et outils pour le faire. Ci-dessous, nous vous présentons les supports d’investissement dans les entreprises les plus connus.
Investissez grâce à votre PEA
Vous en avez sûrement déjà entendu parler, mais nous vous le présentons tout de même… Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est l’un des supports les plus courants pour investir dans des entreprises. En effet, il offre d’excellents avantages fiscaux pour les investisseurs français, ce qui le rend très attractif. Avec un PEA, vous pouvez investir dans des actions françaises et européennes tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les plus-values.
Utilisez un compte-titres ordinaire
Si vous souhaitez investir dans des entreprises en dehors de la zone européenne ou dans des sociétés qui ne sont pas présentes dans votre PEA, il vous faudra ouvrir un compte-titres ordinaire. Ce sont des comptes de placement qui permettent d’acheter et de vendre des actions, des obligations… Malheureusement, ils ne bénéficient pas d’avantages fiscaux. Nous ne pouvons pas tout avoir…
Souscrivez à une assurance-vie
Lorsque vous souscrivez à un contrat d’assurance-vie, vous pouvez choisir une combinaison d’investissements qui correspond à votre profil d’investisseur et à votre aversion au risque.
Vous serez libre de choisir entre des fonds en euros, considérés comme plus sûrs, et des supports en unités de compte, qui peuvent inclure des actions et d’autres instruments financiers. Ces contrats offrent une certaine flexibilité et peuvent être adaptés aux objectifs d’investissement à long terme.
Un petit conseil : faites attention aux frais de votre assureur avant de signer votre contrat ! En effet, celui-ci est chargé de la gestion de votre portefeuille, s’occupera de réajuster vos investissements pour atteindre vos objectifs et sera donc rémunéré en frais de gestion.
Rejoignez des solutions de placements collectifs
Vous pouvez investir seul en utilisant votre PEA ou votre compte-titres pour acheter des actions. Ou bien, vous pouvez opter pour des solutions de placement collectif pour vous constituer un portefeuille diversifié d’actions ou d’obligations.
Si investir en groupe vous convient mieux, deux options s’offrent à vous : les fonds d’investissement, comme expliqué précédemment et les ETF (Exchange-Traded Funds). Quelle est la différence vous demandez-vous sûrement ? Eh bien, les fonds d’investissement sont gérés activement par des professionnels, tandis que les ETF reproduisent passivement un indice boursier spécifique.
Ca y’est, vous connaissez maintenant les différentes façons d’investir dans une entreprise et aussi les différents supports pour le faire. Sachez que l’important est de connaître les caractéristiques, les avantages et les risques de chacun afin de choisir ce qui vous convient le mieux à vous et à vos projets !
Il nous reste une petite distinction à apporter à votre attention. Vous la trouverez juste ici donc continuez votre lecture !
Investir dans une PME vs. investir dans une Start-up
Si vous hésitez entre investir dans une PME ou une start-up, imaginez que c’est comme choisir entre un film classique que vous connaissez par cœur et un tout nouveau blockbuster plein de surprises ! Ce choix dépendra largement de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
Les PME sont comme ces classiques : elles ont déjà fait leurs preuves sur le marché, avec une clientèle établie et des revenus stables. Vous savez à quoi vous attendre, elles offrent une certaine stabilité et des rendements plus prévisibles. Mais l’aventure peut paraître moins excitante.
D’un autre côté, investir dans une start-up, c’est un peu comme regarder un film d’action palpitant pour la première fois : il y a de l’excitation, de l’anticipation et un potentiel de surprise énorme ! Bien sûr, il y a aussi plus de risque. En effet, les start-ups sont des entreprises en phase de croissance rapide mais elles sont également plus susceptibles de faire faillite.
Alors, êtes-vous plutôt fan des classiques ou prêt pour l’aventure ? Chez Leonis Investissement, nous sommes de grands fans de blockbusters. Si vous souhaitez que l’on vous accompagne dans l’investissement dans une start-up, rendez-vous ici.
Pourquoi investir dans une entreprise ?
Maintenant que nous avons passé en revue notre vocabulaire, clarifié les différentes stratégies et outils d’investissement dans les PME, les sociétés et les startups, il est temps de nous rappeler pourquoi nous voulons, et pourquoi vous devriez vouloir investir dans une entreprise. C’est parti !
Profitez d’un gros potentiel de croissance
Les sociétés et PME, bien qu’à un stade de maturité plus avancé que les start-ups, ont souvent un potentiel de développement. Lorsque vous investissez dans ces entreprises à un stade précoce, vous pourriez bénéficier de bons rendements à mesure qu’elles se développent et prospèrent.
Diversifiez votre portefeuille et devenez un investisseur encore plus malin
Si vous sautez le pas et investissez dans des entreprises, vous diversifiez votre portefeuille. L’immobilier traditionnel c’est bien, mais diversifier et limiter les risques, c’est encore mieux.
N’oubliez pas de répartir vos investissements sur différents secteurs et industries. De cette manière, vous réduisez votre exposition aux risques spécifiques à un marché ou à un secteur.
Espérez des revenus supplémentaires
En fonction du type d’investissement que vous choisissez, vous pourrez générer des revenus sous forme de dividendes ou profiter de distributions. Ces injections de cash seront soit un complément de revenu, soit pourront être réinvesties pour accroître votre capital. Tout ce que nous aimons, n’est-ce pas ?
Pour résumer, investir dans une entreprise offre de nouvelles opportunités financières et permet de diversifier votre portefeuille. Mais attention, prenez toujours le temps d’analyser les risques associés à tout investissement avant de prendre une décision.
Comment investir dans une entreprise ?
Le moment que vous attendez tous… notre réponse à votre question : “Comment investir dans une entreprise ?”. Nous avons abordé le vocabulaire et le pourquoi, il ne nous manque donc plus que le “comment”. Alors, commençons !
Trouvez les entreprises
La première étape est de rechercher les opportunités d’investissement. Pensez à ce que nous avons déjà vu plus tôt. Commencez peut-être par examiner les entreprises cotées en bourse. C’est ce qu’il y a de plus simple. Parcourez les rapports financiers et les données publiques disponibles.
Ensuite, vous pouvez vous pencher sur les entreprises privées et les start-ups via des réseaux professionnels, des plateformes de financement participatif ou des clubs d’investissement.
Choisissez les entreprises et start-ups qui valent le coût
Une fois que vous avez identifié des entreprises potentielles, c’est le moment d’étudier leurs dossiers. Et oui, ce n’est pas l’étape la plus amusante et bien souvent l’une des plus fastidieuses, mais c’est la pierre angulaire de votre stratégie.
Cette étape définira le succès (ou l’échec) de votre investissement. Alors, retroussez vos manches et passez en revue :
- les états financiers de l’entreprise
- sa performance passée et actuelle
- son modèle commercial
- sa stratégie de croissance
- son secteur d’activité
- son environnement concurrentiel
- la qualité de la direction
- les tendances du marché
- les risques potentiels
La liste paraît longue mais c’est là que tout se joue. Évaluer le potentiel de croissance et de rentabilité de chaque entreprise vous permettra d’investir votre argent au bon endroit.
Comment choisir les supports en fonction de votre situation ?
Ci-dessous, nous vous donnons quelques conseils. Mais attention, vous connaissez votre situation bien mieux que nous donc faites votre choix en faisant appel à votre esprit critique et en toute connaissance de cause. Nous partageons les supports du plus simple au plus complexe.
Pour les débutants
L’assurance vie est idéale pour les investisseurs débutants car vous n’avez pas besoin d’avoir une tonne de connaissances pour commencer. En effet, vous serez guidé par votre assureur qui va gérer votre portefeuille pour vous. Mais du coup, sachez que vous aurez des frais.
Pour les débutants ambitieux
Le PEA est idéal si vous voulez investir dans des actions françaises et européennes et profiter des avantages fiscaux. C’est globalement l’un des supports les plus populaires car très simple et sans frais de gestion si vous le pilotez vous-même. Juste des frais lors des transactions que vous faites à l’intérieur. Cependant, vous devrez développer des connaissances car personne ne sera là pour le gérer pour vous.
Ce qui colle parfaitement avec le PEA et qui est hyper tendance depuis quelques années, ce sont les ETF (Exchange-Traded Funds). Les ETF reproduisent passivement un indice boursier spécifique. Ils offrent une manière simple et efficace de diversifier votre portefeuille en investissant dans un panier d’actions.
Pour les investisseurs plus pointilleux et expérimentés
Le compte-titres est souvent préféré par les investisseurs plus expérimentés, ceux qui cherchent à être plus précis dans leurs sélections. Prenons l’exemple de quelqu’un qui a déniché une pépite avec une action américaine, mais qui ne peut pas l’inclure dans son PEA. Encore une fois, pas de frais de gestion, mais aucun avantage fiscal non plus ! Le compte-titres convient mieux aux profils expérimentés.
Pour les ambitieux et les audacieux
Nous mettons ici les plateformes d’investissement en direct et les clubs d’investissement car c’est en direct que vous prendrez les plus gros risques. En effet, l’investissement dans des PME et des start-ups en direct reste la plus grosse chance de ramasser gros mais aussi de perdre. Donc, attention, soyez malins.
Surveillez vos investissements
C’est là que ça devient vraiment intéressant, du moins nous l’espérons pour vous ! Une fois que vous avez franchi le pas et investi dans une entreprise, suivez de près vos investissements. Tenez-vous au courant des évolutions de l’entreprise et du marché.
Soyez prêt à ajuster votre stratégie d’investissement en fonction des nouvelles informations si vous avez opté pour la gestion libre. Si vous avez choisi un support en gestion pilotée, ne négligez pas cette étape. En effet, même si votre assureur s’occupe de tout pour vous, il est important que vous compreniez ce qu’il fait et pourquoi.
Diversifiez vos investissements
Connaissez-vous la règle d’or de l’investissement ? Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! C’est ainsi que vous limiterez les risques.
Évitez de concentrer tous vos investissements dans une seule entreprise ou un seul secteur. Optez plutôt pour plusieurs entreprises, de différentes tailles : grandes sociétés, PME, start-ups sur des marchés variés. Et pourquoi ne pas envisager d’autres types d’investissement ? Avez-vous pensé à la crypto-monnaie ? À créer votre propre entreprise ?
Vous avez déjà lu jusqu’ici, bravo ! Vous savez maintenant pourquoi et comment investir dans des sociétés. Cependant, nous ne pouvions pas vous laisser sans vous rappeler que OUI, vous devez sauter le pas, mais vous devez le faire correctement. Vous devez être prêt ! Alors, prenez quelques minutes supplémentaires pour vous assurer que vous créez des bases solides avant de commencer à investir.
Se préparer à l’investissement en entreprise
Définissez vos objectifs
Certains investisseurs commencent à investir sans même avoir déterminé leurs objectifs… Ne faites pas cette erreur car vos objectifs détermineront vos choix d’entreprises et de stratégies. Demandez-vous par exemple si vous voulez un revenu régulier, une croissance à long terme, ou les deux ?
Sachez combien investir dans une entreprise
Non, nous ne vous donnerons pas de chiffres ! Êtes-vous déçu ? En revanche, nous vous fournirons de vrais conseils. Établissez un budget d’investissement réaliste en tenant compte de vos finances personnelles et de votre tolérance au risque.
Deuxième règle d’or de l’investissement : n’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Ayez conscience des risques
Soyez conscient des risques associés à l’investissement en entreprise. Les fluctuations du marché, les performances de l’entreprise et d’autres facteurs peuvent entraîner des pertes. Il vous faudra aussi être honnête avec vous-même quant à votre tolérance au risque. Aimez-vous prendre des risques ou préférez-vous des investissements plus traditionnels ?
Soyez patient pour investir dans une entreprise
Vous devrez donner à l’entreprise le temps nécessaire pour croître, se développer et atteindre ses objectifs. La patience sera donc votre plus grande arme. Êtes-vous prêt à immobiliser votre capital pendant plusieurs années ?
Vous avez découvert que l’investissement dans une entreprise est à la fois excitant et risqué ! Pour maximiser vos chances de réussite, vous aurez besoin de développer un ensemble de compétences et de connaissances. Vous avez deux options : vous former ou vous faire accompagner par des professionnels qualifiés comme nous chez Leonis Investissement.
Si vous souhaitez bénéficier de notre expertise accumulée au fil des années, découvrez nos services d’accompagnement ici.
