Salut les investisseurs malins ! Vous avez commencé à investir dans des start-ups ou bien vous êtes à deux doigts de le faire ? Une question vous taraude sûrement : « Quel rendement puis-je espérer ? » et surtout : « Comment puis-je maximiser les rendements en investissant dans une start-up ? »
C’est très bien que vous vous posiez ces questions, c’est la preuve que vous souhaitez vous préparer au mieux, optimiser votre stratégie et surtout, comme tout bon investisseur, que votre argent vous rapporte le plus possible !
Nous avons rédigé cet article spécialement pour vous ! À la fin de celui-ci, vous saurez non seulement à quoi vous attendre si vous êtes prêt à vous lancer dans l’investissement dans les start-ups. Mais aussi comment maximiser vos rendements si vous avez déjà investi en private equity. Alors, prêt à vous enrichir ? Poursuivez votre lecture.
Investir dans une start up comment ça marche ?
Avant de vous donner des conseils sur la façon d’améliorer vos rendements lorsque vous investissez dans une start-up, permettez-nous de reprendre depuis le début ! En effet, pour que cet article vous soit aussi utile que possible, il est essentiel que nous soyons sur la même longueur d’onde. Nous vous expliquons ici comment fonctionne ce type d’investissement.
L’investissement en start-up c’est quoi ?
Investir dans une start-up revient à allouer des fonds à de jeunes entreprises à fort potentiel de croissance, souvent au stade initial de leur développement. Ce type d’investissement est différent de l’investissement dans de grandes entreprises cotées en bourse car il est plus risqué.
En effet, les start-ups sont souvent des entreprises en phase de démarrage, donc le risque de perte totale ou partielle de votre investissement est plus élevé. Il est cependant plus alléchant car si votre investissement réussit, vous pourrez profiter de gros rendements.
Finalement, l’investissement en start-up est moins liquide. Vous devez donc être prêt à immobiliser votre capital pendant une période prolongée.
Il y a plusieurs façons d’investir dans une start-up. Vous pouvez investir en tant que business angel si vous disposez de plusieurs centaines de milliers d’euros, voire plusieurs millions d’euros.
Une autre alternative est le financement participatif (le crowdfunding). Cette méthode permet à un grand nombre de personnes d’investir de petites sommes dans des start-ups via des plateformes en ligne.
Vous pouvez aussi investir grâce à des clubs d’investissement, qui permettent à des investisseurs individuels de mettre en commun leurs ressources financières et leur expertise pour investir dans des start-ups. Nous reviendrons sur ces points un peu plus loin dans l’article.
Investir dans des start-up pour un maximum de rendement
Comme dit ci-dessus, si vous investissez dans des start-ups et que vous le faites bien, vous pouvez espérer de gros rendements. Nous vous expliquons pourquoi !
Tout d’abord, ces jeunes entreprises sont souvent à un stade initial de leur développement. Cela signifie qu’elles ont un fort potentiel de croissance. Donc, si vous investissez dans une start-up qui réussit, vous pourriez bénéficier d’une croissance exponentielle de la valeur de votre investissement.
De plus, les start-up sont souvent innovantes et disruptives. Elles conquièrent rapidement des parts de marché et peuvent devenir des leaders dans leur domaine. C’est pour cette raison qu’elles peuvent vous offrir un maximum de rendement.
Enfin, l’écosystème des start-up offre des opportunités d’investissement diversifiées. C’est une excellente façon de diversifier votre portefeuille pour réduire les risques et donc de maximiser vos rendements.
Comment bien investir dans une start-up ?
Si vous souhaitez maximiser vos rendements après avoir investi dans une start-up, encore faut-il que vous ayez bien investi. Nous avons rédigé un guide complet sur l’investissement en start-up pour que vous puissiez justement faire de bons investissements. Vous pouvez le consulter ici. Nous vous conseillons vivement d’aller le lire !
Si vous êtes dans le rush, pas de soucis, voici les points clés à retenir pour investir correctement :
- Faites vos recherches et sélectionnez les bonnes start-ups : Identifiez les start-ups avec un modèle commercial solide, une équipe compétente, un produit ou service unique et un fort potentiel de croissance. Effectuez une due diligence rigoureuse pour évaluer les risques. Nous y revenons plus bas.
- Diversifiez vos investissements : Répartissez votre capital entre plusieurs start-ups de secteurs différents pour minimiser les risques.
- Recherchez les meilleures plateformes et les clubs d’investissement qui vous conviennent.
- Suivez vos investissements : Une fois investi, soyez prêt à ajuster votre stratégie en fonction des nouvelles informations et des changements de circonstances.
Maintenant que nous avons passé en revue les bases de l’investissement en start-up, commençons à parler des rendements ! Poursuivez votre lecture pour obtenir toutes les réponses à vos questions !
Quels sont les rendements attendus lors d’un investissement dans une start-up ?
Vous attendez un chiffre ? Eh bien, malheureusement, il va être assez difficile de vous répondre sans nuancer notre propos en amont. En effet, les rendements peuvent varier considérablement en fonction de plusieurs facteurs. Par exemple, ils sont très différents en fonction du stade de développement de la start-up, du secteur d’activité, de la qualité de l’équipe dirigeante et des conditions du marché.
Certains investisseurs espèrent multiplier leur mise par 5 ou 10 sur une période de plusieurs années. Dans la Silicon Valley, on peut même parfois multiplier sa mise par 100 ou par 1000 !
Cependant, notez que tous les investissements en start-up ne sont pas couronnés de succès… Certains peuvent aboutir à une perte partielle ou totale du capital investi.
Gardez aussi à l’esprit que les rendements varient d’un investissement à l’autre et que la performance passée d’une start-up ne garantit pas sa performance future. N’oubliez donc jamais d’utiliser votre esprit critique et de réaliser une analyse approfondie des entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir. De plus, comme dit plus haut, diversifiez vos investissements pour maximiser vos chances de succès.
Comment choisir la bonne start-up pour maximiser vos rendements ?
Si vous souhaitez maximiser vos rendements, il faut en effet choisir les startups dans lesquelles vous investissez correctement. Nous vous expliquons ici comment choisir les meilleures startups dans lesquelles investir !
Choisissez une startup avec une forte traction
La première chose à faire est de choisir une startup qui connaît une forte traction, c’est-à-dire une forte croissance et que celle-ci s’accélère. Si l’entreprise est en période de croissance, il y aura alors de bonnes chances que la part que vous achetez se valorise et que vous puissiez la revendre beaucoup plus cher.
Pensez à analyser les coûts variables
Ensuite, visez des startups qui ont des coûts variables qui n’augmentent pas en même temps que le chiffre d’affaires. Laissez-nous vous expliquer. Les startups qui produisent des produits physiques ont des coûts variables importants. À chaque fois qu’elles vendent un produit, elles font face à un coût. Par exemple, à chaque fois qu’Apple vend un iPhone, il y a des coûts variables importants (matières premières, usine…).
À l’inverse, une entreprise comme Netflix a des coûts variables nuls. Certes, ils ont un coût fixe important quand ils créent une série mais le coût variable est nul. Que dix, cent, mille ou un million de personnes regardent le film, le coût restera le même pour eux. Ce qui veut dire que quand le chiffre d’affaires augmente, la rentabilité augmente.
Avec ces deux critères en main, vous disposez déjà d’un solide fondement pour investir dans une startup. Cependant, même avec ces indications, prévoir l’avenir reste incertain et l’investissement comporte toujours des risques. Si vous êtes intéressé par d’autres critères pour peaufiner votre sélection et votre stratégie d’investissement, nous en partageons sept de plus ici.
Quels sont les meilleurs outils pour investir et maximiser vos rendements ?
Vous savez maintenant comment fonctionne l’investissement en startup, quel type de rendement vous pouvez espérer et comment choisir les bonnes startups pour faire un maximum de bénéfices. Il est maintenant temps d’examiner les outils que vous pouvez utiliser pour investir et leur impact sur vos rendements.
En effet, lorsque vous choisissez un outil pour investir, l’entreprise derrière cet outil vous offre un service. Il est donc tout à fait normal qu’elle soit rémunérée pour ce service et qu’il y ait des frais liés à vos transactions. Si vous voulez maximiser vos rendements, faites attention non seulement à la qualité des startups proposées par chaque outil ou plateforme, mais aussi aux frais auxquels vous serez confronté.
Les sites d’investissement en startup
Les sites d’investissement en startup peuvent être une bonne option lorsque vous envisagez de placer votre argent. Cependant, restez vigilant ! Assurez-vous que les startups proposées sur ces plateformes soient de qualité et que les frais associés ne viennent pas trop grignoter vos rendements potentiels.
Vous pouvez examiner des plateformes telles que Caption.market, Anaxago, Moonfire, Wedogood… Elles offrent des opportunités d’investissement dans de nombreuses startups qui peuvent être intéressantes.
Cependant, prêtez attention aux différents types de frais associés à vos transactions lorsque vous les utilisez. Afin de vous aider à ne pas avoir de mauvaises surprises, nous vous conseillons d’analyser les frais ci-dessous :
- Les frais de transaction : prélevés à chaque fois que vous effectuez un investissement sur la plateforme
- Les frais de gestion : certains sites d’investissement facturent des frais annuels ou mensuels pour couvrir les coûts associés à la gestion de votre compte et à la maintenance de la plateforme.
- Les frais de succès : certains sites prélèvent des frais supplémentaires en cas de succès de votre investissement.
- Les frais de sortie : à la vente de votre participation dans une startup.
- Les frais de change : si vous investissez dans des startups situées dans d’autres pays.
- Les frais de performance : certains fonds d’investissement ou plateformes peuvent prélever des frais de performance, qui sont basés sur les rendements réalisés par vos investissements.
Les clubs d’investissement
Les clubs d’investissement sont également un excellent moyen d’investir dans les entreprises et d’améliorer vos rendements. Nous les préférons aux sites d’investissement car, justement, ils vous permettent souvent de profiter de rendements plus élevés.
Tout d’abord, laissez-nous vous présenter ce qu’est un club d’investissement. Un club d’investissement est composé de plusieurs investisseurs individuels qui se regroupent pour investir collectivement dans des actifs financiers, souvent des start-ups.
Ces clubs maximisent les rendements sur les investissements en utilisant une approche collective pour rechercher, analyser et sélectionner les opportunités d’investissement. Les membres participent à des réunions régulières pour discuter des options d’investissement. Ils peuvent prendre des décisions et surveiller les performances du portefeuille ensemble.
C’est en partageant les connaissances, les compétences et les ressources financières que les membres réduisent les risques et bénéficient de meilleures opportunités d’investissement. Ainsi, si vous rejoignez un club d’investissement, vous aurez toutes vos chances de maximiser vos rendements.
Si vous souhaitez en rejoindre un, nous vous conseillons Leonis Investissement, notre club. Il vous permet d’investir dans des startups de la Silicon Valley à partir de 1500€ seulement.
Là encore, lorsque vous sélectionnez votre club, attention aux frais qui pourraient diminuer vos rendements. Étudiez bien les frais d’adhésion annuels ou ponctuels, les frais administratifs et organisationnels, les frais de gestion, les frais de courtage, les frais de performance et les frais de sortie.
L’investissement direct via votre réseau
L’investissement direct via votre réseau est le dernier outil dont nous allons vous parler aujourd’hui. En effet, votre réseau personnel ou professionnel peut vous offrir des opportunités uniques d’investissement dans des startups !
Vos amis, vos collègues, voire des membres de votre famille peuvent vous permettre d’accéder à des startups à un stade très précoce de leur développement. C’est à ce stade que les startups présentent un énorme potentiel de croissance, vous permettant ainsi de maximiser vos rendements.
Nous avons passé en revue certains des meilleurs outils pour maximiser vos rendements lors de l’achat de vos parts ! Mais ce n’est pas tout… Une fois vos parts achetées, vous avez encore certains leviers pour maximiser vos rendements. L’un de ces leviers à ne surtout pas négliger est la défiscalisation ! Et oui, bonne nouvelle, investir dans les start-ups peut vous faire payer moins d’impôts si vous le faites intelligemment. Nous vous disons tout ci-dessous, donc poursuivez votre lecture.
Utiliser la défiscalisation comme levier pour maximiser vos rendements en investissant dans des start-ups
Certaines mesures fiscales vous permettent de bénéficier d’avantages fiscaux lorsque vous investissez dans des start-ups. Par exemple, le dispositif Madelin, destiné aux travailleurs non-salariés (TNS), vous offre la possibilité de déduire les montants investis dans des start-ups de votre revenu imposable.
De même, le dispositif « IR PME », soumis à certaines conditions, vous permet de réduire vos impôts de 25% lorsque vous investissez dans une PME ou une start-up.
Enfin, si vous investissez dans une start-up via votre PEA, vous pourrez profiter des avantages fiscaux liés à tout investissement sur les PEA.
Renseignez-vous sur les conditions et les modalités d’application de chaque dispositif fiscal, ainsi que sur les critères d’éligibilité des start-ups, avant de réaliser un investissement. N’hésitez pas à consulter un professionnel de la fiscalité pour obtenir des conseils adaptés à votre situation.
Voilà, vous savez tout pour maximiser vos rendements en investissant dans une start-up ! Que vous ayez déjà commencé à investir ou que vous soyez sur le point de le faire, mettez tous ces conseils en application pour booster votre stratégie. Et si vous avez besoin d’aide pour voir vos rendements exploser, nous sommes là pour vous guider !
Ciao !
