L’investissement dans les montres est réservé à 1 seule catégorie de personnes.
Pourtant, les bonnes raisons ne manquent pas pour t’intéresser à ce type (insolite) d’investissement.
C’est un produit physique de luxe (et de collection) qui apparaît de plus en plus comme une valeur refuge contre les crises et l’inflation. Un peu comme l’or. ⌚
Et certaines prennent de la valeur.
Car ce qui est rare prend de la valeur dans le temps.
Surtout si tu prends les 3 marques les plus connues, avec leurs modèles phares, à savoir :
- La Rolex Daytona (la montre de luxe la plus connue) :
La Patek Philippe Nautilus :
Et la Audemars Piguet Royal Oak :
(C’est vrai qu’elles sont belles.)
Rien que ces 3 modèles de montres concentrent environ 90% des investissements dans le monde.
La raison est simple : ce sont les montres les plus demandées, donc les plus achetées.
Il y a une certaine forme de liquidité.
C’est moins le cas pour d’autres marques de montres de collection, comme Vacheron Constantin ou Jaeger-LeCoultre (des grandes marques suisses très prestigieuses). Car elles sont moins demandées que les 3 du dessus, et donc plus difficiles à revendre (c’est plus compliqué de récupérer ton investissement).
Je t’ai dit un peu plus tôt que les montres de collection prenaient de la valeur grâce à leur rareté (surtout pour les 3 marques les plus connues). Ok, mais on parle de combien ?
Eh bien, prenons l’exemple de la Patek Philippe Nautilus 3700, qui a un prix de vente de 9K euros en magasin (c’est déjà pas mal).
En 2015, sa valeur était estimée à 20K euros sur le marché de la revente.
Et aujourd’hui, elle vaut plus de 100K euros !
Donc son prix a fait x5 en 8 ans. Une augmentation énorme !
Et encore, sur certains sites spécialisés (et fiables), tu peux la trouver à plus de 150k actuellement :
(D’ailleurs, comme les arnaques pullulent dans ce milieu, je te conseille de regarder surtout sur le site Chrono24, qui est le site de référence).
Avec une appréciation aussi rapide de la valeur des montres de luxe, on pourrait se dire que c’est un investissement très intéressant (en apparence).
Mais est-ce vraiment le cas ?
Je vais te dire pourquoi selon moi ce n’est pas un aussi bon investissement que ça en a l’air (si tu veux te constituer un actif antifragilité dans la durée).
Déjà, revenons à ce qui fait la valeur de ces montres de collection. Cette valeur s’explique par 2 choses :
1 – Ce sont des produits manufacturés pour la plupart (souvent créés à la main par des maîtres horlogers en Suisse). Donc on n’en fait pas à toute vitesse.
2 – La pénurie de ces produits est organisée par les marques elles-mêmes (et là, je mets mon warning, car ça veut dire que tu ne maîtrises rien de ton côté).
Elles produisent au compte-goutte pour faire monter la valeur des montres (notamment sur le marché de la revente).
Pourquoi ça ? Parce qu’aujourd’hui, si tu vas dans un magasin d’une des 3 marques citées, ça risque d’être impossible pour toi de repartir directement avec ta montre au poignet.
Tu vas être sur une liste d’attente de 2 ans grand minimum (en ayant les bons contacts). C’est même plutôt 5 ans sinon.
Si tu veux acheter une telle montre pour l’avoir directement, tu dois aller sur le marché de l’occasion (et donc payer le prix fort). Un marché soumis à la spéculation volontaire des revendeurs (double warning
Autre élément à prendre en compte : le contexte économique.
Je ne t’apprends rien en te disant qu’il y a eu des injections massives de liquidité ces dernières années. Ça s’est traduit par beaucoup d’inflation, surtout sur les produits physiques.
Et ça a mécaniquement fait monter le prix des objets de ce type, avec des multiples invraisemblables (comme le x5 en 8 ans de la Patek Philippe Nautilus 3700).
Mais ça ne devrait pas durer (triple warning). Le risque, c’est qu’on soit actuellement en haut du pic (seul l’avenir le confirmera).
Alors à la question : est-ce que tu as le bon profil pour être investisseur en montre de collection ?
Je te réponds que c’est intéressant uniquement si tu es passionné par les montres.
Pose-toi la question suivante : vu que c’est peu liquide et soumis à des variations de prix que tu ne contrôles pas, si tu n’arrives pas à la revendre, seras-tu quand même content de posséder (et de devoir garder) ta montre ?
(C’est une vraie question, dont la réponse ne dépend que de toi.)
Car si tu achètes des montres de luxe seulement pour le côté spéculatif, je t’invite à faire très attention.
Il faut très bien s’y connaître et c’est encore plus technique qu’il n’y parait. Horloger, c’est un métier !
Tu peux donc acheter des montres de collection si tu veux. Et les garder pendant des années en croisant les doigts pour qu’un jour leur valeur explose…
Mais rien ne te garantit que ça va arriver (même si ça a été le cas sur les années passées grâce à l’inflation).
C’est le problème avec ce type d’investissement purement spéculatif.
Car pendant toutes ces années à conserver tes montres en espérant que leurs valeurs explosent…
Tu ne maîtrises RIEN.
Bref, c’est un type d’investissement (si on peut parler d’investissement) qui est beaucoup trop aléatoire si tu veux te constituer un patrimoine sérieux et durable.
En investissement, mon conseil est de ne pas investir dans trop de véhicules différents, mais d’en choisir quelques-uns sur des critères rationnels (en tout cas si tu veux maximiser le retour sur ton investissement financier).
Et de t’en tenir à une stratégie précise et rigoureuse.
Surtout si cette stratégie a fait ses preuves.
C’est mon cas, avec la stratégie d’investissement que j’utilise.
J’investis presque exclusivement dans les startups de la tech (avec une scalabilité quasi-infinie et un potentiel de croissance ultra-rapide).
Et qu’aux US, où le marché est 5x plus grand que le marché français (et où il y a 865 licornes, contre 27 en France, dont certaines sont déjà montées à 150 milliards, et d’autres ont déjà exit à plus de x10000).
Et dans les startups de la Silicon Valley issues du Y Combinator (l’incubateur le plus prestigieux au monde).
Pour rappel, le Y Combinator, c’est…
- 37% d’exit en moyenne après 12 ans (c’est plus d’1/3).
- 4% de licornes, soit 80-100.
Et enfin, je passe chaque startup à la moulinette de mes 9 critères rigoureux (il faut du 9/9 pour que je décide d’investir dedans).
Contrairement à l’achat purement spéculatif de montres de luxe, investir dans des entreprises, c’est quelque chose qui crée de la valeur intrinsèquement.
Autre chose qui change tout par rapport aux montres : quand tu investis dans une entreprise, tu as une armée de salariés (et des fondateurs) qui vont bosser pour toi pour faire grossir ton actif.
Et si l’entreprise en question est une startup, elle peut prendre beaucoup de valeur rapidement.
Grâce à la technologie et à la scalabilité (de promotion, distribution et opération).
Pour les meilleurs projets, on compte x100, ou x1000 en quelques années (encore mieux que la spéculation sur les montres de luxe).
Et pour ça, il “suffit” d’identifier le 1% des entreprises, et y investir au bon moment.
C’est ce que je fais avec mes critères.
J’analyse 3000 entreprises par an.
Et je sélectionne les meilleures, pour les proposer aux membres de notre club.
Alors si tu veux placer ton argent dans les bonnes startups, c’est-à-dire dans celles qui ont tout pour réussir (scalables, YC, mes 9 critères, etc.) : clique ici pour rejoindre les 700 membres historiques du Club Leonis.
Tu peux aussi échanger avec moi directement (il me reste quelques créneaux, que je réserve exclusivement aux investisseurs sérieux).
Prends soin de toi (et de ton portefeuille),
